目錄

第 1章 認識基金和基金公司

1.1 基金的基本概念和獲利原理 2

1.1.1 基金的基本概念 2

1.1.2 基金的獲利原理 3

1.2 購買基金真的很安全嗎 4

1.3 基金公司如何進行投資 7

1.3.1 基金的主要涉及方 7

1.3.2 基金公司的投資與運作流程 7

1.4 基金公司到底靠什么賺錢 10

1.4.1 基金費用的分類 10

1.4.2 常見基金費用 10

1.4.3 基金費用的計算方法 11

1.5 快速選出靠譜的基金公司 14

1.5.1 基金公司的基本概況 14

1.5.2 市場上的主流基金公司 15

第 2 章 了解基金定投

2.1 什么是基金定投 20

2.1.1 定義 20

2.1.2 定投和一次性買入的差別 20

2.2 基金定投的優點 21

2.2.1 自動申購，克服惰性 21

2.2.2 無須多金，適合工薪族 21

2.2.3 少花多存，聚沙成塔 22

2.2.4 安全靠譜，坐享復利 22

2.2.5 分批買入，攤薄成本 23

2.2.6 長期持有，降低風險 24

2.2.7 告別噪音，無須擇時 24

2.2.8 不怕波動，漲跌皆歡 25

2.3 復利的奧秘 26

2.3.1 單利和復利 26

2.3.2 復利與時間、利率的關系 28

2.4 關于基金定投的常見問題 29

2.4.1 為什么要以定投的方式投資基金 29

2.4.2 基金定投適合哪些人 31

2.4.3 適合做基金定投的“計劃” 32

2.4.4 決定基金定投收益的三個條件 34

第 3 章 基金定投的操作方法

3.1 正規的基金銷售渠道有哪些 36

3.1.1 直銷渠道 36

3.1.2 代銷渠道 36

3.1.3 獨立銷售渠道 37

3.2 三種主流的基金銷售渠道 37

3.2.1 申購費率 37

3.2.2 各銷售渠道的特點 39

3.3 第三方基金銷售平臺安全嗎 40

3.4 值得推薦的獨立銷售機構 42

3.4.1 持續運營的時間和規模 42

3.4.2 代理基金的數量 42

3.4.3 用戶的便利度 43

3.5 基金開戶流程 45

3.5.1 在易方達官網上注冊 45

3.5.2 在天天基金手機APP上注冊 47

3.6 基金申購、贖回與修改分紅方式 49

3.6.1 申購 49

3.6.2 贖回 51

3.6.3 修改分紅方式 53

3.7 在天天基金手機APP上設置扣款計劃 54

3.7.1 基金定投的設定過程 54

3.7.2 對多個定投計劃的管理 56

第 4 章 手把手教你分析基金

4.1 基金的名稱、成立時間和類型 60

4.1.1 名稱 60

4.1.2 成立時間 61

4.1.3 類型 62

4.2 基金的凈值和規模 62

4.2.1 凈值 62

4.2.2 規模 66

4.3 場內基金和場外基金 67

4.3.1 兩者的區別 68

4.3.2 申購門檻 70

4.4 基金的股票倉位 71

4.4.1 基金持倉的概念 71

4.4.2 基金持倉表的作用 72

4.5 四分位排名圖 73

4.5.1 四分位排名圖中的基本信息 73

4.5.2 使用四分位排名圖的誤區 75

4.6 基金投資風格箱 76

4.6.1 投資風格的判斷 76

4.6.2 典型案例的分析 78

4.7 解讀基金招募說明書 80

4.7.1 定義、內容和格式 80

4.7.2 值得注意的問題 82

第 5 章 手把手教你搞懂基金

5.1 常見的基金分類方法 88

5.1.1 根據募集方式分類 88

5.1.2 根據運作方式分類 89

5.1.3 根據投資理念分類 90

5.1.4 根據法律形式分類 91

5.1.5 根據投資風格分類 92

5.1.6 根據資金來源分類 92

5.1.7 根據投資對象分類 93

5.1.8 幾類特殊的基金 93

5.2 四類主要基金的特點 95

5.2.1 貨幣型基金 95

5.2.2 債券型基金 97

5.2.3 股票型基金 99

5.2.4 混合型基金 101

5.3 適合定投的基金類型 103

5.3.1 貨幣型基金 103

5.3.2 債券型基金 104

5.3.3 股票型基金 105

5.3.4 混合型基金 105

5.4 股票指數詳解 106

5.4.1 指數的基本概念 106

5.4.2 常見指數 107

5.5 紅利型指數 110

5.6 指數型基金 110

5.6.1 基本概念 110

5.6.2 指數型基金的特點 112

5.7 篩選優質指數基金的指標 113

5.7.1 剔除小規模基金公司的產品 113

5.7.2 剔除資產規模較小的基金 113

5.7.3 剔除新成立的基金 114

5.7.4 剔除追蹤誤差大的基金 114

5.7.5 剔除歷史業績相對較差的基金 115

5.7.6 剔除場內交易基金 115

5.7.7 優先選擇效果好的指數增強型基金 115

5.8 優秀的指數基金 117

5.8.1 與上證50指數A對應的優質基金 117

5.8.2 與滬深300對應的優質基金 118

5.8.3 與中證500對應的優質基金 119

5.8.4 與紅利指數對應的優質基金 120

5.8.5 優質的境外指數基金 121

第 6 章 市盈率策略定投法

6.1 市盈率策略定投法概述 125

6.1.1 傳統基金定投與單筆投資 125

6.1.2 市盈率策略定投法與傳統定投法 126

6.2 指數型基金市盈率策略定投實戰 127

6.2.1 指數型基金的估值思路（以市盈率為例） 127

6.2.2 指數型基金市盈率策略定投的操作方法 129

6.2.3 市盈率估值策略定投法的局限性 130

第 7 章 挑選適合定投的優質主動型基金

7.1 挑選基金產品的六大原則 133

7.1.1 全行業 133

7.1.2 偏股型 134

7.1.3 長跑將 136

7.1.4 基金評級 137

7.1.5 中規模 138

7.1.6 高波動 139

7.2 篩選基金公司的幾大原則 139

7.2.1 排名穩定 139

7.2.2 聲譽佳 141

7.2.3 服務好 141

7.2.4 團隊強 141

7.2.5 產品全 141

7.3 挑選主動型基金的步驟 142

7.3.1 基礎工作 142

7.3.2 進階工作 142

第 8 章 創建優質基金種子庫

8.1 充實基金風格箱 145

8.2 優中選優 147

第 9 章 智慧定投法之基金怎么買

9.1 入場時機與入場時間 150

9.1.1 定投到底需不需要擇時 150

9.1.2 定投時凈值高低對總收益的影響 151

9.2 在不同行情下定投的收益比較 152

9.2.1 幾種典型行情下的基金定投 152

9.2.2 幾種基金凈值走勢下的定投收益比較 152

9.3 定投金額與定投頻率 154

9.4 月定投、周定投收益的比較 157

第 10 章 智慧定投法之基金怎么賣

10.1 鎖定收益的有效工具：止盈點 161

10.2 堅決不止損 166

10.2.1 “V”字形與微笑曲線 166

10.2.2 基金凈值變化與基金定投收益 168

第 11 章 制訂適合自身的基金定投計劃

11.1 常見的定投計劃有哪些種類 171

11.1.1 養老儲備計劃 171

11.1.2 子女教育計劃 171

11.2 基金定投計劃中涉及的主要因素 172

11.3 養老儲備計劃 173

11.3.1 制訂養老儲備計劃的必要性和迫切性 173

11.3.2 制訂具體的養老儲備基金定投計劃 178

11.4 子女教育定投計劃 178

11.4.1 子女教育定投需要多少資金 179

11.4.2 制訂具體的子女教育定投計劃 180

11.5 置業定投計劃 181

11.6 年終獎定投計劃 182

11.7 小目標或無目標定投理財計劃 182

11.8 執行定投和記錄定投過程 183

第 12 章 實用定投專題

12.1 養成良好的投資心態 186

12.2 動態扣款 187

12.3 如何進行逢低加碼 188

12.4 滾動再投資 190

12.5 正確認識基金分紅和分紅方式 191