贊譽
前言
致謝
第1章　操作風險：定義和分類　/ 1
引言：增值的風險管理　/ 1
幫助員工思考風險　/ 2
定義操作風險　/ 5
操作風險的分類及其演變　/ 10
原因、事件和影響：領結模型的使用　/ 15
風險分類在風險管理中的作用　/ 19
常見的挑戰和良好的做法　/ 23
行業基準（2020年）　/ 25
實踐練習　/ 27
注釋　/ 28
第2章　操作風險管理框架及其實施　/ 29
框架及其組成部分　/ 30
實施操作風險管理的三個基本步驟　/ 34
常見的挑戰和良好的做法 　/ 41
行業基準（2020年）　/ 43
實踐練習　/ 46
注釋　/ 47
第3章　三道防線模型：在操作風險管理中的應用　/ 48
概述：三道防線模型的優點和挑戰　/ 50
**道防線的角色定位：救火員、郵遞員和領軍者　/ 53
第二道防線的角色定位：流浪漢、除法領導者和乘法
領導者　/ 58
成功的秘訣：乘法領導者與“領軍者”搭檔　/ 64
常見的挑戰和良好的做法　/ 65
行業基準（2019年）　/ 69
實踐練習　/ 71
注釋　/ 71
第4章　操作風險事件　/ 73
概述：操作風險事件的重要性　/ 75
定義范圍和門檻值　/ 75
操作風險事件的生命周期：從識別到根本原因分析　/ 82
解決人的因素　/ 92
系統故障、數據泄露和與行為相關的事件的處理　/ 93
新冠疫情：是否屬于操作風險事件　/ 96
角色和職責　/ 97
常見的挑戰和良好的做法　/ 98
行業基準（2020年）　/ 102
實踐練習　/ 105
注釋　/ 105
第5章　風險與控制自我評估　/ 107
重新思考方法：完美配方的基本成分　/ 109
高度重視風險的主動識別　/ 110
自上而下和自下而上的評估及其特點　/ 111
風險識別和評估　/ 118
關于風險的更多信息：演變速度、致命風險、新興風險　/ 125
控制的識別、分類和評估　/ 129
風險與控制自我評估的生命周期和成功的衡量標準　/ 135
角色和職責　/ 139
常見的挑戰和良好的做法　/ 140
行業基準（2019年）　/ 144
實踐練習　/ 146
注釋　/ 147
第6章　變革活動中的操作風險評估　/ 148
三部曲：范圍—方法—整合　/ 150
識別有風險的變革活動　/ 151
方法：風險和機會評估　/ 154
變革活動及其特征　/ 159
變革活動風險評估的生命周期　/ 166
角色和職責　/ 170
常見的挑戰和良好的做法　/ 171
行業基準（2018年）　/ 175
實踐練習　/ 177
注釋　/ 177
第7章　關鍵風險指標　/ 179
定義、示例和主要特點　/ 181
定義閾值和掌握匯總情況　/ 187
關鍵風險指標的生命周期和檢查表：有用還是無用　/ 193
角色和職責　/ 198
常見的挑戰和良好的做法　/ 199
行業基準（2019年）　/ 202
實踐練習　/ 204
注釋　/ 205
第8章　情景分析　/ 206
定義和目的：用于風險管理和計量　/ 208
情景選擇流程　/ 211
實踐中的情景分析：三個案例　/ 213
生命周期：從預讀資料包到減少偏見　/ 219
角色和職責　/ 227
常見的挑戰和良好的做法　/ 228
行業基準（2020年）　/ 233
實踐練習　/ 235
注釋　/ 235
第9章　操作風險偏好　/ 237
風險－收益公式及其在操作風險上的應用　/ 237
制定有效偏好聲明的三個步驟　/ 242
監測風險狀況并采取行動　/ 256
常見的挑戰和良好的做法　/ 259
行業基準（2019年）　/ 262
實踐練習　/ 264
注釋　/ 265
第10章　操作風險報告　/ 266
報告的作用和挑戰　/ 268
寫好報告的三個步驟　/ 271
有用的格式和模板　/ 277
常見的挑戰和良好的做法　/ 282
行業基準（2019年）　/ 286
實踐練習　/ 289
注釋　/ 289
第11章　操作風險的培訓和教育　/ 291
提倡風險教育　/ 293
為風險專業人士的技能提升搭建模塊　/ 294
培養**道防線的操作風險協調員　/ 301
教育之旅：通過三大步驟，完成令人難忘的風險培訓　/ 303
常見的挑戰和良好的做法 　/ 309
行業基準（2020年）　/ 312
實踐練習　/ 314
注釋　/ 315
第12章　風險文化　/ 316
理解和衡量風險文化　/ 318
五因素風險文化評估模型　/ 319
指標：文化和行為儀表盤　/ 323
嵌入風險文化的可行步驟　/ 324
風險對話的作用　/ 328
操作風險從業者身份的影響　/ 330
常見的挑戰和良好的做法　/ 332
行業基準（2019年和2020年）　/ 335
實踐練習　/ 338
注釋 　/ 339
第13章　嵌入性和成熟度評估　/ 341
成熟之旅：三階段成熟度階梯　/ 343
成功的三大支柱：財務績效、有用性測試和
風險文化　/ 344
業務單元對嵌入性的自我評估　/ 349
保存證據的重要性　/ 351
常見的挑戰和良好的做法　/ 353
行業基準（2020年）　/ 355
實踐練習　/ 358
注釋　/ 358
第14章　運營韌性　/ 359
運營韌性：在其前身的基礎上更上一層樓　/ 359
整合操作風險和運營韌性　/ 361
行業基準（2020年）　/ 368
注釋　/ 370
附錄　/ 371
附錄A　操作風險“領軍者”：角色描述　/ 371
附錄Ｂ　操作風險事件報告模板示例　/ 373
附錄Ｃ　操作風險評估模板　/ 375
附錄Ｄ　50個關鍵風險指標表　/ 376