一、合同成立 法律適用 / 001合同法能否作為認定商業(yè)保理的法律依據(jù)？ / 002地方規(guī)范性文件能否作為判斷商業(yè)保理是否成立的依據(jù)？ / 003能否直接用合同相對性原則以基礎(chǔ)合同對抗保理合同？ / 004保理商無法證明交易真實性的，商業(yè)保理合同關(guān)系是否成立？ / 名為保理、實為借貸 / 005未有效轉(zhuǎn)讓真實應(yīng)收賬款，是否構(gòu)成商業(yè)保理？ / 006缺乏真實基礎(chǔ)交易的應(yīng)收賬款，是否構(gòu)成商業(yè)保理？ / 007重復(fù)轉(zhuǎn)讓同一筆應(yīng)收賬款的，能否構(gòu)成商業(yè)保理？ / 008在契約型基金中提供的資金通道業(yè)務(wù)，能否構(gòu)成商業(yè)保理？ / 009為關(guān)稅、增值稅應(yīng)收賬款提供融資，能否構(gòu)成商業(yè)保理？ / 二、合同效力 010保理商在P2P網(wǎng)貸平臺上的放貸行為是否有效？ / 011保理商以低價向自然人出讓保理債權(quán)是否有效？ / 012保理商銷售理財產(chǎn)品、非法募集資金的行為，如何判斷是否有效？（銀保監(jiān)會205號文后首例） / 013沒有牌照的保理商能否敘作商業(yè)保理，其行為是否有效？（有爭議） / 014基礎(chǔ)合同因詐騙被判定無效，商業(yè)保理合同是否隨之無效？ / 015全球疫情之下，應(yīng)如何把握商業(yè)保理合同效力的判斷標準？ / 016第三人以法定代表人名義對保理商作出的保證是否有效？ / 三、管轄的確定 一般問題 / 017保理商依據(jù)多份合同起訴的，如何確定案件管轄法院？ / 018在有追索權(quán)保理中，能否以基礎(chǔ)合同、保理合同和擔保合同分屬不同合同關(guān)系為由分別審理？ / 019因一筆保理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的多個訴訟，能否要求法院在一個案件中處理？ / 020保理糾紛涉及多重法律關(guān)系的，能否要求按保理合同確定管轄？ / 021保理商以保理合同提起訴訟，法院能否以基礎(chǔ)合同確定管轄？ / 022保理合同與保證合同的管轄約定不同時，如何確定管轄法院？ / 023在保理合同糾紛中，如何適用原告就被告原則確定管轄法院？ / 024保理商單獨起訴保證人的，如何按保證合同確定管轄法院？ / 特殊問題 / 025如何確定商業(yè)保理合同的合同履行地及管轄法院？ / 026保理商住所地發(fā)生變更，還能否依據(jù)協(xié)議管轄條款確定案件管轄？ / 027在暗保理中，能否以基礎(chǔ)交易虛假為由提出管轄權(quán)異議？ / 028在票據(jù)保理糾紛中，保理合同約定的管轄條款能否優(yōu)先適用？ / 029保理糾紛案件被正式受理前，債務(wù)人破產(chǎn)的，應(yīng)否轉(zhuǎn)至破產(chǎn)法院管轄？ / 030以房抵債引起的保理合同糾紛，是否適用不動產(chǎn)案件的專屬管轄？ / 031基礎(chǔ)合同約定的仲裁條款，對保理商能否產(chǎn)生約束力？ / 四、保理商的權(quán)利與義務(wù) 追索權(quán) / 032債權(quán)人偽造債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的，保理商能否向其行使追索權(quán)？ / 033保理商在對債權(quán)人行使追索權(quán)時，能否放棄追究擔保人責任？ / 034在有追索權(quán)保理中，保理商能否依據(jù)債務(wù)人承諾向其主張清償責任？ / 反轉(zhuǎn)讓與求償權(quán) / 035保理商向債權(quán)人的反轉(zhuǎn)讓與向債務(wù)人的求償權(quán)能否同時并存？ / 036保理商向債權(quán)人反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款，應(yīng)具備哪些條件？ / 037債權(quán)人未付清回購價款的，保理商能否反轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款？ / 038債權(quán)人不配合反轉(zhuǎn)讓的，保理商能否要求解除合同并主張相應(yīng)費用？ / 注意義務(wù) / 039保理商的審慎注意義務(wù)和業(yè)務(wù)審查范圍如何確定？ / 040關(guān)聯(lián)交易是否屬于保理商審慎注意和審查義務(wù)范圍？ / 041保理商未盡到審慎注意義務(wù)，是否能夠免除保證人的責任？ / 其他權(quán)利與義務(wù) / 042有追索權(quán)保理中，保理商能否要求債權(quán)人的股東承擔賠償責任？ / 043保理商能否追加債務(wù)人公司的唯一股東承擔連帶責任？ / 044保理商向次債務(wù)人行使代位權(quán)需要滿足哪些條件？ / 045所有權(quán)保留制度能否幫助保理商實現(xiàn)權(quán)利救濟？ / 五、債務(wù)人的權(quán)利與義務(wù) 抵銷權(quán) / 046債務(wù)人能否依據(jù)基礎(chǔ)合同的約定向保理商行使抵銷權(quán)？ / 047債權(quán)人破產(chǎn)的，債務(wù)人能否依據(jù)基礎(chǔ)合同向保理商行使破產(chǎn)抵銷權(quán)？ / 抗辯權(quán) / 048債務(wù)人收到保理商的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，能否以其他事由對保理商進行抗辯？ / 049在債轉(zhuǎn)通知書上蓋章，是否視為債務(wù)人預(yù)先放棄對保理商的抗辯？ / 050有追索權(quán)保理中，債務(wù)人股東出資條件未成就能否對抗保理商的主張？ / 051基礎(chǔ)債權(quán)存在瑕疵的，債務(wù)人能否據(jù)此向保理商提出抗辯？ / 還款義務(wù) / 052債務(wù)人與債權(quán)人通謀形成基礎(chǔ)合同的，債務(wù)人能否據(jù)此對保理商抗辯？ / 053工程質(zhì)量不合格的，債務(wù)人能否據(jù)此向保理商抗辯并拒付？ / 054保證人能否以公司決議無效為由，向保理商提出免責抗辯？ / 六、債權(quán)人的權(quán)利與義務(wù) 解除權(quán) / 055保理商未提供保理融資款，債權(quán)人能否要求解除保理合同？ / 056債權(quán)人與保理商自愿提前解除商業(yè)保理合同的，還能否反悔、撤銷？ / 撤銷權(quán) / 057債權(quán)人能否因保理融資款與債權(quán)金額差異太大，撤銷債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為？ / 058債務(wù)人空轉(zhuǎn)資金形成的債權(quán)，債權(quán)人能否以虛構(gòu)債權(quán)為由請求撤銷？ / 回購義務(wù) / 059暗保理業(yè)務(wù)中，保理商如何判斷是否符合要求債權(quán)人回購的條件？ / 七、應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓與通知 轉(zhuǎn)讓 / 060約定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，能否敘作保理業(yè)務(wù)？保理合同是否有效？ / 061法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，能否用以做保理業(yè)務(wù)？（有爭議） / 062未來應(yīng)收賬款的債權(quán)，如何才能做保理業(yè)務(wù)？ / 063保理商享有的應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)，會不會因超過登記期限而自然消滅？ / 通知 / 064債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知怎么才算合法有效通知債務(wù)人？應(yīng)當具備哪些要件？ / 065保理商對應(yīng)收賬款已辦理轉(zhuǎn)讓公示登記的，是否視為通知債務(wù)人？ / 066在債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知上蓋章時，債務(wù)人要注意哪些事項？ / 067經(jīng)登記公示的應(yīng)收賬款，是否當然真實合法有效？ / 八、保理類型 正向保理與反向保理 / 068既有正向保理，又有反向保理，保理商如何向債權(quán)人、債務(wù)人行使權(quán)利？能否雙重受償？ / 有追索權(quán)保理與無追索權(quán)保理 / 069無追索權(quán)保理中，保理商如何才能對債權(quán)人行使追索權(quán)？ / 明保理與暗保理 / 070在隱蔽型有追索權(quán)保理中，未通知債務(wù)人時，保理商能否向債權(quán)人行使追索權(quán)？ / 071暗保理中未發(fā)生真實債權(quán)，能否成立合法有效的保理合同關(guān)系？ / 再保理 / 072再保理業(yè)務(wù)中，如何判斷再保理商要求回購的條件和標準？ / 073再保理商應(yīng)如何證明債務(wù)人付款條件已經(jīng)成就，并行使權(quán)利？ / 074應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓缺乏真實交易基礎(chǔ)，再保理還能否成立？ / 九、票據(jù)保理 先票據(jù)、后保理 / 075只做票據(jù)貼現(xiàn)融資，是否構(gòu)成保理關(guān)系？保理商如何才能行使追索權(quán)？ / 076票據(jù)保理下，債權(quán)人向保理商背書票據(jù)的，保理商如何行使票據(jù)權(quán)利？ / 先保理、后票據(jù) / 077在先保理、后票據(jù)模式中，保理商應(yīng)如何主張票據(jù)權(quán)利和保理債權(quán)？ / 078在票據(jù)保理業(yè)務(wù)中，保理商能否同時主張保理債權(quán)和票據(jù)權(quán)利？ / 十、供應(yīng)鏈保理 一般規(guī)定 / 079什么是供應(yīng)鏈保理？如何確定供應(yīng)鏈保理下的還款責任？ / 080信用證融資形成的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓中，保理商能否依據(jù)原授信協(xié)議主張債權(quán)？ / 081債權(quán)人能否僅憑貨物訂單，向保理商申請保理融資？（訂單保理業(yè)務(wù)注意） / 池保理 / 082池保理融資業(yè)務(wù)中，保理商如何主張債權(quán)？（池保理業(yè)務(wù)注意） / 083保理池中的應(yīng)收賬款不真實，保理資產(chǎn)收益權(quán)能否轉(zhuǎn)讓融資？（注意紅線） / 工程保理 / 084工程保理中，什么樣的建設(shè)工程價款債權(quán)能夠用來做保理業(yè)務(wù)？ / 085保理商受讓工程價款后，能否向發(fā)包人行使優(yōu)先受償權(quán)？ / 十一、保理余額與保理專戶 保理余額 / 086保理商應(yīng)如何處理保理回款的余額，不同業(yè)務(wù)模式下余額的處理有無區(qū)別？ / 087保理業(yè)務(wù)中的“砍頭息”能不能獲得法院支持？ / 088保理商向債權(quán)人主張溢價回購款，法院如何處理？（主張溢價回購款的詳細條件） / 保理專戶 / 089債務(wù)人向約定保理專戶之外的賬戶還款的，是否合法有效？ / 090債務(wù)人向保理專戶中重復(fù)付款的，保理商應(yīng)否返還？ / 091因政策變化需繳納額外稅費，保理商能否主張免除？（以保理信托計劃為例） / 十二、權(quán)利沖突與解決 一般問題 / 092保理商從債權(quán)人和債務(wù)人處受償?shù)慕痤~，能不能超過保理債權(quán)？ / 093在有追索權(quán)保理中，原有債務(wù)和轉(zhuǎn)讓債權(quán)的數(shù)額不一致的，法院會如何處理？ / 094在有追索權(quán)保理中，債權(quán)人未回購的，保理商能否要債務(wù)人承擔清償責任？ / 095在有追索權(quán)保理中，保理商起訴債權(quán)人但未獲清償?shù)模€能否再起訴債務(wù)人？ / 096在無追索權(quán)保理中，保理商能不能要求債權(quán)人承擔補充責任？ / 特殊問題 / 097債務(wù)人未償還保理融資款時，保理商能否直接向債權(quán)人主張債權(quán)？順序如何確定？ / 098保理業(yè)務(wù)中，應(yīng)收賬款的質(zhì)押權(quán)與應(yīng)收賬款的抵銷權(quán)同時存在的，如何確定先后順序？ / 099保理商的工程債權(quán)與實際施工人的法定債權(quán)沖突時，如何確定先后順序？ / 100保理債權(quán)本金、利息、違約金，債務(wù)人應(yīng)按什么順序清償？ / 十三、保全與執(zhí)行 保全 / 101應(yīng)收賬款被凍結(jié)的，保理商是否可以實體權(quán)利人要求解除凍結(jié)？ / 102法院能否以銀行對承兌保證金享有質(zhì)權(quán)為由，排除保理商的執(zhí)行？ / 103債權(quán)轉(zhuǎn)讓未有效通知債務(wù)人，應(yīng)收賬款被凍結(jié)的，保理商能否以債權(quán)人身份排除法院執(zhí)行？ / 104保理商能否作為第三人，主張撤銷在其保全標的物上設(shè)立的質(zhì)權(quán)？ / 執(zhí)行 / 105如何判斷保理商享有民事權(quán)利，是否能夠排除法院對應(yīng)收賬款的執(zhí)行？ / 106以出口退稅款做保理的，退稅款專戶被凍結(jié)，保理商能否排除執(zhí)行？ / 107保理專戶的保證金被凍結(jié)，保理商能否排除強制執(zhí)行？（保理專戶設(shè)置注意事項） / 108債權(quán)人破產(chǎn)后，保理商能否通過執(zhí)行程序主張權(quán)利？能否以應(yīng)收賬款權(quán)利人提出異議？ / 十四、刑民交叉 109保理商為資金需求方搭建融資通道，是否構(gòu)成非法放貸？ / 110保理商構(gòu)成非法放貸的，如何認定擔保人的責任范圍？ / 111債務(wù)人為騙取保理貸款而設(shè)立的抵押權(quán)是否合法有效？ / 112基礎(chǔ)合同引起的刑事案件是否影響因保理合同引起的民事案件的審理？ / 113行為人虛構(gòu)交易債權(quán)、騙取保理融資，應(yīng)如何定性？（商業(yè)保理業(yè)務(wù)常見的12個刑事罪名及注意事項） 附錄一：商業(yè)保理業(yè)務(wù)核心法律條文 / 附錄二：商業(yè)保理業(yè)務(wù)法律匯編目錄 /