**章 總則

**條【立法目的】

第二條【反洗錢的定義與恐怖融資的適用】★

第三條【反洗錢工作原則】★

第四條【反洗錢工作要求】

第五條【監(jiān)管體制】

第六條【反洗錢義務(wù)主體及義務(wù)】

第七條【反洗錢信息保護(hù)】

第八條【履職行為受法律保護(hù)】

第九條【反洗錢宣傳教育】

第十條【單位和個人的義務(wù)】

第十一條【舉報保護(hù)與獎勵制度】

第十二條【域外適用】

第二章 反洗錢監(jiān)督管理

第十三條【反洗錢行政主管部門及其派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)】

第十四條【金融管理部門的職責(zé)】

第十五條【特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門的職責(zé)】

第十六條【監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)的職責(zé)】★

……

第三章 反洗錢義務(wù)

第二十七條【金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度】★

第二十八條【金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查制度】★

第二十九條【客戶盡職調(diào)查的情形和內(nèi)容】

第三十條【持續(xù)的客戶盡職調(diào)查與洗錢風(fēng)險管理措施】★

第三十一條【識別代理人】

第三十二條【委托第三方開展客戶盡職調(diào)查】

第三十三條【相關(guān)部門支持客戶盡職調(diào)查】

第三十四條【客戶身份資料和交易記錄保存制度】

第三十五條【大額交易和可疑交易報告制度】★

第三十六條【新領(lǐng)域洗錢風(fēng)險防范】

……

第四章 反洗錢調(diào)查

第四十三條【調(diào)查條件和程序】

第四十四條【調(diào)查措施】

第四十五條【線索移送和臨時凍結(jié)】

第五章反洗錢國際合作

第四十六條【反洗錢國際合作】★

第四十七條【國際合作負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)】

第四十八條【國際司法協(xié)助】

第四十九條【境外金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查】★

第五十條【境外執(zhí)法要求的處理】

第六章 法律責(zé)任

第五十一條【監(jiān)管部門工作人員的責(zé)任】

第五十二條【未落實(shí)內(nèi)部控制制度的處罰】★

第五十三條【未落實(shí)反洗錢核心制度的處罰】★

第五十四條【其他違反反洗錢義務(wù)的處罰】★

第五十五條【致使發(fā)生洗錢或恐怖融資后果的處罰】

第五十六條【對金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人員的處罰】

第五十七條【違反、阻卻境外執(zhí)法要求和境外配合調(diào)查要求的處罰】

第五十八條【對特定非金融機(jī)構(gòu)的處罰】

第五十九條【違反反洗錢特別預(yù)防措施的處罰】

第六十條【違反受益所有人信息管理規(guī)定的處罰】

第六十一條【行政處罰裁量基準(zhǔn)的制定】

第六十二條【刑事責(zé)任的銜接】

第七章 附則

第六十三條【履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的范圍】

第六十四條【履行特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的范圍】

第六十五條【施行日期】

附錄一

受益所有人信息備案指南（**版）（節(jié)錄）

附錄二

本書所涉文件目錄