第 一章 風險與保險 1【學習目標】　1【案例導入】　1第　一節 風險與風險管理　1一、風險與保險　1二、風險管理與保險　3第二節　保險概述　4第 一章 風險與保險 1【學習目標】　1【案例導入】　1第　一節 風險與風險管理　1一、風險與保險　1二、風險管理與保險　3第二節　保險概述　4一、保險的概念　5二、保險的特征、功能和作用　5第三節　保險的分類　7一、社會保險和商業保險　7二、人身保險和財產保險　7三、自愿保險和強制保險　8四、單一風險保險和綜合風險保險　8五、原保險、再保險、共同保險和重復保險　9六、主險和附加險　9七、團體保險和個人保險　9本章小結及重難點解析　10習題　10第二章　保險原則與保險合同　13【學習目標】　13【案例導入】　13第　一節 保險的基本原則　13一、保險利益原則　14二、*大誠信原則　15三、損失補償原則　17四、近因原則　20第二節　保險合同概述　23一、保險合同的特征　23二、保險合同的主體和客體　24三、保險合同的內容　25四、保險合同的訂立、履行、變更與終止　26第三節　人身保險合同和財產保險合同　32一、人身保險合同　32二、財產保險合同　35本章小結及重難點解析　39習題　40第三章　人身保險　43【學習目標】　43【案例導入】　43第　一節 人身保險概述　43一、人身保險的含義與特點　43二、人身保險的種類　44三、人身保險的作用　46四、人身保險的標準條款　47第二節　人壽保險　50一、人壽保險的特征和經營特點　50二、人壽保險的分類　51三、人壽保險常見產品種類　52第三節　年金保險　53一、年金保險概述　53二、年金保險的分類　53第四節　健康保險　54一、健康保險概述　54二、醫療保險　57三、疾病保險　58四、失能收入損失保險　58五、護理保險　59六、健康保險的特殊條款　59第五節　人身意外傷害保險　60一、意外傷害與人身意外傷害保險　60二、人身意外傷害保險的特征　61三、人身意外傷害保險的給付　63四、人身意外傷害保險的種類　65本章小結及重難點解析　66習題　67第四章　財產保險　70【學習目標】　70【案例導入】　70第　一節 企業財產保險　70一、企業財產保險的保險標的　71二、企業財產保險的保險責任　71三、企業財產保險的除外責任　72四、企業財產保險的保險金額和保險價值　73五、企業財產保險的保險費率　73六、企業財產保險的保險賠償　75七、企業財產保險的附加險　76第二節　家庭財產保險　76一、家庭財產保險的基本特征　76二、家庭財產保險的主要內容　77三、家庭財產保險的主要險種　78四、家庭財產保險的賠償處理　80第三節　運輸工具保險　81一、機動車輛保險　81二、船舶保險　88三、飛機保險　90第四節　貨物運輸保險　91一、貨物運輸保險的特點　91二、海洋貨物運輸保險的風險　92三、海洋貨物運輸保險的險種　93四、陸上、航空貨物運輸和郵包運輸保險　96五、國內貨物運輸保險　98第五節　工程保險　99一、工程保險的特點　99二、建筑工程保險　100三、安裝工程保險　105四、船舶工程保險　105五、科技工程保險　107第六節　責任保險　110一、公眾責任保險　110二、產品責任保險　111三、雇主責任保險　114四、職業責任保險　115第七節　信用保險和保證保險　118一、信用保險　118二、保證保險　122本章小結及重難點解析　125習題　126第五章　保險理財　128【學習目標】　128【案例導入】　128第　一節 保險理財的常見險種　128一、年金保險　128二、投資連結保險　129三、分紅保險　130四、萬能保險　130第二節　退休規劃　131一、影響退休規劃的因素　131二、制訂退休規劃的步驟　132第三節　醫療規劃　134一、影響醫療規劃的因素　134二、制訂醫療規劃的步驟　135本章小結及重難點解析　137習題　137第六章　保險公司經營與管理　139【學習目標】　139【案例導入】　139第　一節 保險費率的厘定　139一、保險費率厘定的原則和方法　140二、財產保險費率的厘定　142三、人壽保險費率的厘定　144第二節　保險準備金　149一、非壽險責任準備金的提存　149二、壽險責任準備金的提存　152第三節　保險公司財務與償付能力的管理　154一、保險公司財務管理　154二、保險公司償付能力管理　158第四節　保險資金運用管理　159一、保險資金運用的基本原則　159二、保險公司資金運用的形式　160本章小結及重難點解析　162習題　162第七章　保險監管　164【學習目標】　164【案例導入】　164第　一節 保險監管體系、模式與手段　164一、保險監管體系　164二、保險監管模式與手段　167第二節　保險監管內容　168一、保險公司償付能力監管　168二、保險業務監管　169三、保險中介監管　171四、保險公司治理結構監管　174本章小結及重難點解析　176習題　176第八章　保險營銷　178【學習目標】　178【案例導入】　178第　一節 保險營銷概述　178一、保險營銷的特點　178二、保險營銷管理的過程　180第二節　保險營銷策略　182一、保險產品策略　182二、保險定價策略　183三、保險促銷策略　183四、保險營銷渠道策略　186五、保險服務策略　186六、保險競爭策略　188第三節　保險營銷環境分析　190一、保險營銷的內部環境　190二、保險營銷的外部環境　192第四節　消費者行為分析　194一、消費者決策行為　194二、消費者購買決策過程　195三、影響消費者行為的個人因素　196四、影響消費者行為的社會因素　197五、影響消費者行為的心理因素　199第五節　保險銷售流程　200一、保險承保的主要環節與程序　200二、“雙錄”的監管要求　201三、互聯網保險銷售　201四、保險銷售流程的工作要點　203本章小結及重難點解析　205習題　206保險業務綜合實訓　208綜合實訓項目學習指導　208一、項目任務名稱　208二、綜合實訓目的　208三、對學生學習的要求　208四、對學生工作的要求　209五、學生成績評定標準　209六、綜合實訓項目計劃安排　209七、項目作業文件內容　210八、作業文件驗收標準　210實訓一　人身保險條款解讀　210項目一　定期壽險條款解讀　210項目二　終身壽險條款解讀　211項目三　養老保險條款解讀　211項目四　兩全保險條款解讀　211項目五　人身意外傷害保險條款解讀　211項目六　健康保險條款解讀　212項目七　團體保險條款解讀　212項目八　新型保險條款解讀　212實訓二　人身保險業務單證填寫　213項目一　基本單證　213項目二　保險單保全單證填寫　213項目三　保險理賠單證填寫　214實訓三　人身保險理賠疑難案例分析　214實訓四　制訂人身保險理財規劃　217實訓五　財產保險條款解讀　219項目一　企業財產損失保險條款解讀　219項目二　機動車輛保險條款解讀　220項目三　貨物運輸保險條款解讀　220項目四　責任保險條款解讀　220實訓六　財產保險業務流程單證填寫　220實訓七　財產保險理賠疑難案例分析　224實訓八　制訂財產保險理財規劃　226主要參考文獻　227更新勘誤表和配套資料索取示意圖　228