**章 個人理財概述 考綱要求...................................1 知識解讀...................................2 **節個人理財及相關定義...................................2 第二節個人理財業務的發展及原因...................................6 第三節理財師的執業資格和要求...................................9 章節自測...................................16 答案詳解...................................19 第二章 個人理財業務相關法律法規 考綱要求...................................22 知識解讀...................................23 **節理財師的法律法規基礎知識...................................23 第二節理財規劃中的法律法規...................................28 第三節理財產品及銷售相關法律法規...................................41 章節自測...................................75 答案詳解...................................79 第三章 理財投資市場概述 考綱要求...................................84 知識解讀...................................85 **節金融市場概述...................................85 第二節金融市場分類...................................90 第三節理財投資市場介紹...................................96 章節自測...................................120 答案詳解...................................124 第四章 理財產品概述 考綱要求...................................128 知識解讀...................................129 **節銀行理財產品...................................129 第二節銀行代理理財產品...................................134 第三節其他理財產品...................................148 章節自測...................................154 答案詳解...................................158 第五章 客戶分類與需求分析 考綱要求...................................161 知識解讀...................................162 **節了解客戶需求的重要性...................................162 第二節了解客戶的主要內容...................................163 第三節客戶分類與客戶需求分析...................................165 第四節了解客戶的方法...................................171 章節自測...................................175 答案詳解...................................177 第六章 理財規劃計算工具與方法 考綱要求...................................179 知識解讀...................................180 **節貨幣時間價值的基本概念...................................180 第二節規則現金流的計算...................................183 第三節不規則現金流的計算...................................185 第四節理財規劃計算工具...................................186 章節自測...................................193 答案詳解...................................196 第七章 理財師的工作流程和方法 考綱要求...................................198 知識解讀...................................199 **節概述...................................199 第二節接觸客戶、建立信任關系...................................199 第三節分析客戶家庭財務現狀...................................202 第四節明確客戶的理財目標...................................204 第五節制定理財規劃方案...................................207 第六節理財規劃方案的執行...................................212 第七節后續跟蹤服務...................................213 章節自測...................................217 答案詳解...................................219 附錄 理財師金融服務技巧 考綱要求...................................222 知識解讀...................................223 **部分理財師的商務禮儀與溝通技巧...................................223 第二部分工作計劃與時間管理...................................229 第三部分電話溝通技巧...................................233 第四部分金融產品服務推薦流程與話術...................................237 章節自測...................................240 答案詳解...................................241