章 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識............................1
要點導(dǎo)圖..............................1
知識解讀............................1
節(jié)宏觀經(jīng)濟分析............................1
第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析............................5
第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析............................6
同步自測............................8
答案詳解............................9
第二章 金融基礎(chǔ)知識............................11
要點導(dǎo)圖............................11
知識解讀............................12
節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識............................12
第二節(jié)貨幣政策............................16
第三節(jié)利息與利率............................18
第四節(jié)外匯與匯率. ............................19
同步自測............................21
答案詳解............................22
第三章 金融市場.............................24
要點導(dǎo)圖............................24
知識解讀............................25
節(jié)金融市場概述............................25
第二節(jié)貨幣市場和資本市場............................27
第三節(jié)我國金融市場組織體系............................30
同步自測............................32
答案詳解............................33
第四章 銀行體系............................35
要點導(dǎo)圖............................35
知識解讀............................35
節(jié)銀行起源與發(fā)展............................35
第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能............................36
第三節(jié)銀行體系的安全保障............................39
同步自測............................41
答案詳解............................42
第五章 存款業(yè)務(wù)............................44
要點導(dǎo)圖............................44
知識解讀............................45
節(jié)個人存款業(yè)務(wù)............................45
第二節(jié)單位存款業(yè)務(wù)............................47
第三節(jié)外幣存款業(yè)務(wù)............................49
第四節(jié)其他存款業(yè)務(wù)............................49
同步自測............................51
答案詳解............................52
第六章 貸款業(yè)務(wù)............................54
要點導(dǎo)圖............................54
知識解讀............................55
節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)............................55
第二節(jié)公司貸款業(yè)務(wù)............................57
第三節(jié)票據(jù)業(yè)務(wù)............................62
第四節(jié)保函、承諾等業(yè)務(wù)............................63
第五節(jié)普惠金融............................64
第六節(jié)綠色金融............................65
同步自測............................67
答案詳解............................68
第七章 結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)............................69
要點導(dǎo)圖............................69
知識解讀............................69
節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)............................69
第二節(jié)代理業(yè)務(wù)............................73
第三節(jié)托管業(yè)務(wù)............................74
同步自測............................75
答案詳解............................76
第八章 金融市場業(yè)務(wù)............................77
要點導(dǎo)圖............................77
知識解讀............................78
節(jié)債券投資............................78
第二節(jié)同業(yè)拆借............................80
第三節(jié)外匯交易............................82
第四節(jié)貴金屬業(yè)務(wù)............................83
第五節(jié)債券回購............................84
同步自測............................85
答案詳解............................86
第九章 投行業(yè)務(wù)............................88
要點導(dǎo)圖............................88
知識解讀............................88
節(jié)債券承銷............................88
第二節(jié)銀團貸款............................90
第三節(jié)并購貸款............................91
第四節(jié)財務(wù)咨詢顧問............................91
同步自測............................92
答案詳解............................93
第十章 銀行卡業(yè)務(wù)............................95
要點導(dǎo)圖............................95
知識解讀............................95
節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)概述............................95
第二節(jié)借記卡業(yè)務(wù)............................97
第三節(jié)信用卡業(yè)務(wù)............................98
第四節(jié)發(fā)展趨勢............................100
同步自測............................100
答案詳解............................101
第十一章 理財與同業(yè)業(yè)務(wù)............................102
要點導(dǎo)圖............................102
知識解讀............................102
節(jié)理財業(yè)務(wù)概述與管理............................102
第二節(jié)同業(yè)業(yè)務(wù)............................105
同步自測............................107
答案詳解............................108
第十二章 銀行管理基礎(chǔ)............................109
要點導(dǎo)圖............................109
知識解讀............................109
節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)............................109
第二節(jié)銀行管理的基本指標(biāo)............................113
同步自測............................118
答案詳解............................119
第十三章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理............................120
要點導(dǎo)圖............................120
知識解讀............................121
節(jié)公司治理............................121
第二節(jié)內(nèi)部控制............................124
第三節(jié)合規(guī)管理............................125
第四節(jié)內(nèi)部審計............................126
同步自測............................128
答案詳解............................129
第十四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理............................130
要點導(dǎo)圖............................130
知識解讀............................130
節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述............................130
第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略............................132
同步自測............................134
答案詳解............................135
第十五章 資本管理............................136
要點導(dǎo)圖............................136
知識解讀............................136
節(jié)概述............................136
第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管............................137
第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理............................140
第四節(jié)經(jīng)濟資本............................141
同步自測............................142
答案詳解............................143
第十六章 風(fēng)險管理............................144
要點導(dǎo)圖............................144
知識解讀............................145
節(jié)概述............................145
第二節(jié)全面風(fēng)險管理............................146
第三節(jié)信用風(fēng)險管理............................149
第四節(jié)市場風(fēng)險管理............................155
第五節(jié)操作風(fēng)險管理............................157
第六節(jié)流動性風(fēng)險管理............................158
第七節(jié)聲譽風(fēng)險管理............................159
同步自測............................160
答案詳解............................162
第十七章 銀行基本法律法規(guī)............................163
要點導(dǎo)圖............................163
知識解讀............................163
節(jié)《中華人民共和國中國人民銀行法》............................163
第二節(jié)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》............................165
第三節(jié)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》............................167
第四節(jié)《中華人民共和國反洗錢法》............................169
同步自測............................171
答案詳解............................172
第十八章 民事法律制度............................173
要點導(dǎo)圖............................173
知識解讀............................174
節(jié)民法............................174
第二節(jié)物權(quán)法和擔(dān)保法............................179
第三節(jié)合同法............................184
第四節(jié)婚姻法和繼承法............................188
同步自測............................189
答案詳解............................191
第十九章 商事法律制度............................192
要點導(dǎo)圖............................192
知識解讀............................193
節(jié)公司法律制度............................193
第二節(jié)證券與保險法律制度............................195
第三節(jié)信托法律制度............................199
第四節(jié)票據(jù)法律制度............................200
第五節(jié)破產(chǎn)法律制度............................202
同步自測............................206
答案詳解............................207
第二十章 刑事法律制度............................209
要點導(dǎo)圖............................209
知識解讀............................210
節(jié)刑法基本理論............................210
第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任............................212
第三節(jié)刑事訴訟............................219
同步自測............................220
答案詳解............................221
第二十一章 行政法律制度............................223
要點導(dǎo)圖............................223
知識解讀............................223
節(jié)行政許可............................223
第二節(jié)行政處罰............................225
第三節(jié)行政強制............................226
第四節(jié)行政復(fù)議............................228
第五節(jié)行政訴訟............................229
同步自測............................230
答案詳解............................231
第二十二章 銀行監(jiān)管體制............................233
要點導(dǎo)圖............................233
知識解讀............................233
節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制............................233
第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架............................236
同步自測............................238
答案詳解............................239
第二十三章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法............................241
要點導(dǎo)圖............................241
知識解讀............................241
節(jié)銀行監(jiān)管目標(biāo)............................241
第二節(jié)銀行監(jiān)管方法............................242
同步自測............................245
答案詳解............................246
第二十四章 銀行自律與市場約束............................247
要點導(dǎo)圖............................247
知識解讀............................248
節(jié)銀行自律組織............................248
第二節(jié)職業(yè)操守............................249
第三節(jié)市場約束............................256
同步自測............................258
答案詳解............................259
第二十五章 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)............................260
要點導(dǎo)圖............................260
知識解讀............................260
節(jié)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)概況............................260
第二節(jié)我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容............................262
第三節(jié)銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任............................264
同步自測............................265
答案詳解............................265