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金融激蕩300年 版權(quán)信息
- ISBN：9787521718072
- 條形碼：9787521718072 ; 978-7-5217-1807-2
- 裝幀：一般純質(zhì)紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類(lèi)：>
金融激蕩300年 本書(shū)特色
1.再現(xiàn)金融歷史場(chǎng)景，體驗(yàn)金融觀念。從金融的視角看清社會(huì)發(fā)展內(nèi)在的邏輯。有助于讀者加深對(duì)金融世界以及金融事件背后復(fù)雜的歷史、文化和政治因素的認(rèn)知。 2.一部壯闊的經(jīng)濟(jì)與金融史。梳理金融歷史脈絡(luò)，濃縮300年西方銀行史，為當(dāng)下的金融研究者提供思路，為未來(lái)金融走向指明方向。 3.一部參透金融監(jiān)管智慧的參考書(shū)。通過(guò)金融歷史事件的梳理和反思，強(qiáng)調(diào)金融加強(qiáng)監(jiān)管的意義和智慧，將金融的魔鬼之性裝進(jìn)籠子里。 4.一部生動(dòng)易懂，充滿(mǎn)趣味的金融史通俗讀物。本書(shū)字里行間流露出的不經(jīng)意的幽默和睿智，讓讀者在會(huì)心一笑的同時(shí)，理性思考。
金融激蕩300年 內(nèi)容簡(jiǎn)介
本書(shū)從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度解讀歷史和政治，追溯300年金融激蕩的進(jìn)程，解讀金融的力量，回答金融的走向，是一本上乘的金融史通俗讀物。金融用財(cái)富詮釋歷史。 作者以時(shí)間為序敘述了從資本主義萌芽誕生至今的西方世界300年的金融史。作者根據(jù)金融歷史的發(fā)展，提出了三條金融定理：本金比利息更重要；拯救比懲罰更重要；僅靠市場(chǎng)調(diào)節(jié)，金融行業(yè)有可能不存在擴(kuò)張的邊界。這三條定理，不僅梳理了過(guò)去的金融歷史線(xiàn)條，還為當(dāng)下的金融研究者提供了思路，引發(fā)讀者的思考和討論。 可以說(shuō)，金融是一種制度，是一種生活方式，是一種價(jià)值的取舍，更是一種充滿(mǎn)激情的朗朗大道。只有穩(wěn)定而的金融制度才能平衡投資者和創(chuàng)業(yè)者之間需求與供給的關(guān)系，在這種平穩(wěn)的金融環(huán)境下，才能更有精力放眼未來(lái)，借助未來(lái)的資源提升今天的生活品質(zhì)，培育具有安全感的生活態(tài)度。
金融激蕩300年 目錄
第1章 三生三世，此債綿綿
國(guó)王當(dāng)“老賴(lài)”：英國(guó)資產(chǎn)階級(jí)革命緣起 003
金融具備理性嗎 011
國(guó)王與乞丐 018
光榮與承諾 023
金融**定理：本金比利息更重要 028
第2章 王為錢(qián)狂
昔日銀行 033
國(guó)王的金融天賦 036
銀行之初，其道大光 043
金融沒(méi)有童年 048
第3 章 謀殺英格蘭銀行
善花與惡果 057
打倒東印度公司 062
南海公司Ⅰ：猜到了故事的開(kāi)頭 067
南海公司Ⅱ：沒(méi)猜到故事的結(jié)局 071
泡沫如美女 076
第4 章 大國(guó)勝負(fù)手
天才與騙子 085
密西西比泡沫：夢(mèng)里不知身是客 091
金融第二定理：拯救比懲罰更重要 097
工業(yè)革命必須等待金融革命 103
第5 章 非著名金融學(xué)家：牛頓
天降牛頓 111
煉金者 114
貨幣黃金結(jié) 120
摩登時(shí)代的門(mén)票 127
第6 章 金融三國(guó)志Ⅰ
得金融者得天下 137
法蘭西銀行：遙遠(yuǎn)的智者 148
黃金世界 152
第7 章 金融三國(guó)志Ⅱ
美國(guó)金融教父 159
桃花源里無(wú)金融 163
巔峰之辯 169
第8 章 市場(chǎng)生死劫
沒(méi)有銀行的日子 179
回光返照 185
十三從軍征 188
劍斬銀行，保壯麗聯(lián)邦 192
舊金山金礦的悲劇 200
第9 章 金融造物主
愛(ài)迪生沒(méi)說(shuō)出來(lái)的話(huà)：靈感不是*重要的 205
金融點(diǎn)亮世界 211
沉沒(méi)的泰坦尼克號(hào) 217
誰(shuí)是金融救世主 221
美聯(lián)儲(chǔ)是私有機(jī)構(gòu)嗎 228
第10章 渡劫
血腥的開(kāi)端 233
上帝沒(méi)有保佑美國(guó) 236
被冤枉的胡佛 246
唯一不得不恐懼的就是恐懼本身 248
第11章 那年，那小鎮(zhèn)
凱恩斯與懷特 255
美元災(zāi)，美元荒 262
永別了，黃金 267
物價(jià)與失業(yè)齊飛 271
第12章 西方世界終將衰落
這里是硅谷 279
如果你覺(jué)得聽(tīng)懂了我的話(huà)，那你一定是錯(cuò)了 287
金融第三定理：黑洞定理 290
明斯基對(duì)嗎：黑洞定理的進(jìn)一步解釋 294
跳出金融看危機(jī) 299
后記 303
參考文獻(xiàn) 309
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金融激蕩300年 節(jié)選
昔日銀行 為了繼續(xù)講述后面的故事，我們先來(lái)回顧一下銀行業(yè)的歷史。一般來(lái)說(shuō)，人們認(rèn)為歐洲近代銀行業(yè)起源于12 世紀(jì)的地中海沿岸國(guó)家的城市，諸如佛羅倫薩、錫耶納、盧卡、威尼斯。當(dāng)時(shí)，地中海沿岸是*繁華的貿(mào)易區(qū)。有貿(mào)易，必有貨幣交易，不同國(guó)家進(jìn)行貨幣交易必然需要兌換，于是，一批貨幣兌換商由此而生，這些商人被認(rèn)為是今天銀行業(yè)的始祖。 正是由于這個(gè)原因，“銀行”一詞在意大利語(yǔ)中被叫作“banca”，原意是“凳子”的意思。傳說(shuō)早期地中海沿岸貿(mào)易繁華區(qū)有很多貨幣兌換商，他們的門(mén)口都有一張凳子，貨幣兌換商坐在門(mén)口，為來(lái)自各國(guó)的商人兌換貨幣。后來(lái)，貨幣兌換商開(kāi)始為商人保管資金，也為缺乏資金的商人提供融資，這便是*原始的存貸款業(yè)務(wù)。 在第1章中，我們提出了金融**定理。特定條件下金融業(yè)不遵循經(jīng)濟(jì)學(xué)邊際定律，因?yàn)榻鹑跇I(yè)的交易標(biāo)的本身就代表收益。這個(gè)道理不僅適用于英國(guó)王室，還適用于歐洲其他各國(guó)的王室。 一個(gè)國(guó)家中，誰(shuí)*有錢(qián)呢？ 在封建時(shí)代的歐洲，毫無(wú)疑問(wèn)，一定是國(guó)王*有錢(qián)，就連童話(huà)中美麗的灰姑娘也只會(huì)嫁給王子，白雪公主也不會(huì)嫁給小矮人，難道不是嗎？王子有城堡，灰姑娘不用為午夜魔法消失而擔(dān)心；白雪公主嫁給王子，小矮人也只能繼續(xù)在森林里做小矮人。 我們不討論童話(huà)故事，只關(guān)注經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇：王室就一定有錢(qián)嗎？有錢(qián)就一定會(huì)還錢(qián)嗎？ 答案當(dāng)然是否定的。別說(shuō)是王子，在真金白銀面前，即使是國(guó)王也很不厚道。所以，不要輕易借錢(qián)給別人，如果懲罰帶來(lái)的成本低于本金價(jià)值，那么還是不還錢(qián)的概率大。 國(guó)王賴(lài)賬不是從查理一世才開(kāi)始的，歐洲王室違約幾乎與銀行誕生同時(shí)發(fā)生。銀行業(yè)從誕生起就面臨這樣一個(gè)難題：如何平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)？如果相信王室，借一大筆錢(qián)給王室，你就可以躺在豐厚的利息上睡大覺(jué)，而且還有可能得到封號(hào)和特許權(quán)；但一旦王室毀約，加上自古至今西歐國(guó)家都不允許起訴國(guó)王，你就有可能血本無(wú)歸。 地中海沿岸的銀行雛形就是這樣被毀掉的。英法百年戰(zhàn)爭(zhēng)期間，曠日持久的戰(zhàn)爭(zhēng)使得王室異常拮據(jù)，英法兩國(guó)王室直接拖垮了地中海沿岸的銀行業(yè)。盡管當(dāng)時(shí)已有金銀器皿抵押、保證商人（按當(dāng)時(shí)法律，不能起訴王室，但可以起訴保證商人）、城市擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)控制手段，貨幣兌換商還是大批破產(chǎn)。 15世紀(jì)，意大利戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)，地中海區(qū)域諸國(guó)均被卷入，貨幣兌換商生意受損自不必說(shuō)，后期法國(guó)戰(zhàn)敗，法國(guó)國(guó)王弗朗索瓦一世被俘，為了支付贖金，法國(guó)王室直接拖累了地中海沿岸的銀行業(yè)。 更糟糕的是，法國(guó)、英國(guó)、西班牙、荷蘭都是當(dāng)時(shí)的歐洲大國(guó)，法國(guó)貨幣曾一度通行歐洲大陸。意大利戰(zhàn)爭(zhēng)期間及其后，法國(guó)貨幣減重使得貨幣兌換出現(xiàn)了很大問(wèn)題，從此地中海銀行一蹶不振。 禍不單行。 發(fā)現(xiàn)新大陸是一個(gè)改變?nèi)祟?lèi)歷史的大事件，對(duì)于**代銀行來(lái)說(shuō)，卻是一個(gè)不折不扣的噩耗。貨幣兌換商以貨幣兌換為主要業(yè)務(wù)，隨著歐洲商路從地中海沿岸轉(zhuǎn)向大西洋沿岸，意大利的銀錢(qián)兌換業(yè)開(kāi)始沒(méi)有了生意。 終于，**代銀行體系在1587 年遭遇重大挫折，地中海沿岸銀行衰微是命運(yùn)使然。至此，我們也不必為**代銀行遺憾，從業(yè)務(wù)角度考慮，這些機(jī)構(gòu)并不是現(xiàn)代意義上的商業(yè)銀行，不存在貨幣創(chuàng)造功能。地中海沿岸地區(qū)的貨幣兌換商在百分之百儲(chǔ)備體系下發(fā)行匯票，透支是被絕對(duì)禁止的。 這樣一來(lái)，雖然貨幣兌換商可以賺到一部分利率差價(jià)，但絕無(wú)可能如商業(yè)銀行一樣經(jīng)營(yíng)信貸和匯兌，在王室急需資金的時(shí)候不可能拿出巨額資本，更不要說(shuō)在后來(lái)的工業(yè)革命時(shí)期為工商業(yè)提供資本了。 1609 年，歐洲商路已經(jīng)轉(zhuǎn)移到大西洋沿岸，此時(shí)的荷蘭成立了阿姆斯特丹銀行。雖然阿姆斯特丹銀行還保留著**代銀行的某些特征，但已經(jīng)具備現(xiàn)代商業(yè)銀行的特質(zhì)。同年，荷蘭頒布了統(tǒng)一貨幣的命令，阿姆斯特丹銀行的利潤(rùn)便來(lái)源于此。金銀硬幣都會(huì)磨損，被稱(chēng)為“削邊硬幣”，削邊硬幣一般會(huì)減重5%~10%。阿姆斯特丹銀行用銀行券收購(gòu)了一批削邊硬幣，實(shí)際上是以這些減重的硬幣作為儲(chǔ)備發(fā)行銀行券。當(dāng)削邊硬幣減重較少的時(shí)候，就賣(mài)出硬幣回購(gòu)銀行券，反之則反是，其中大約獲得5% 左右的收益。 在某種程度上，阿姆斯特丹銀行券已經(jīng)成為荷蘭本國(guó)信譽(yù)*高的貨幣，所以阿姆斯特丹銀行被金德?tīng)柌裨凇段鳉W金融史》中歸結(jié)為另一類(lèi)銀行——公有銀行。 三次英荷戰(zhàn)爭(zhēng)中，擁有強(qiáng)大的海軍的英國(guó)，之所以長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有取得決定性勝利，很大程度上就是因?yàn)槿谫Y體系遠(yuǎn)遜于荷蘭。英國(guó)人對(duì)荷蘭人的融資體系既羨慕又憎恨，雖然口頭上不屑一顧地將之稱(chēng)為“一個(gè)由海軍保護(hù)的賬房”。 銀行業(yè)是近代不可或缺的金融工具，不僅僅在戰(zhàn)時(shí)為王室融資，更重要的是在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中樹(shù)立貨幣信譽(yù)。兩次停兌令對(duì)英國(guó)鄉(xiāng)村銀行造成了沉重的打擊，“那些可以接近朝廷寵臣的金融家設(shè)法逃脫了劫難”，但把更多的**代金融家——金銀匠拋入了破產(chǎn)的旋渦。 金銀匠不甘滅亡，干脆停止兌換，金融市場(chǎng)秩序一片混亂，甚至在光榮革命之后，王室貸款利率仍然飆升到25%~30%，整個(gè)英國(guó)都在羨慕荷蘭銀行業(yè)的做法。 治亂之劍，誕生吧！
金融激蕩300年 作者簡(jiǎn)介
· 經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)專(zhuān)業(yè)。中國(guó)青年發(fā)展研究基金獲得者。曾在《經(jīng)濟(jì)研究》《金融研究》等期刊發(fā)表文章數(shù)十篇。 · 常年從事經(jīng)濟(jì)史、宏觀經(jīng)濟(jì)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理及金融市場(chǎng)相關(guān)研究。曾供職于原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)多年。
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