第1章 互聯網金融導論 1 1.1 互聯網金融基本概念 2 1.1.1 互聯網金融的內涵 3 1.1.2 我國互聯網金融興起的背景分析 4 1.1.3 互聯網金融的功能 6 1.2 互聯網金融主要業態 7 1.2.1 互聯網支付 8 1.2.2 網絡借貸 9 1.2.3 眾籌 10 1.2.4 信息化金融機構 11 1.2.5 互聯網金融門戶 12 1.2.6 其他互聯網金融業態 13 1.3 普惠金融與民主金融 14 1.3.1 普惠金融 14 1.3.2 民主金融 16 1.4 互聯網金融發展概況 17 1.4.1 國外互聯網金融發展概況 17 1.4.2 國內互聯網金融發展概況 19 1.5 互聯網金融的發展趨勢及面臨的挑戰 22 1.5.1 互聯網金融未來發展趨勢 22 1.5.2 互聯網金融面臨的挑戰 23 1.6 互聯網金融人才需求及培養 24 1.6.1 互聯網金融人才現狀 24 1.6.2 互聯網金融人才特點 24 1.6.3 互聯網金融人才培養 25 1.6.4 互聯網金融崗位 26 本章小結 26 本章練習 27 本章能力拓展 28 第2章 互聯網金融與傳統金融 29 2.1 互聯網金融與金融互聯網 30 2.1.1 互聯網金融和金融互聯網的內涵 31 2.1.2 互聯網金融和金融互聯網的比較 31 2.2 互聯網金融與傳統金融的關系 36 2.2.1 互聯網金融與傳統金融的相同點 36 2.2.2 互聯網金融與傳統金融的區別 37 2.2.3 互聯網金融與傳統金融的互補性 38 2.2.4 互聯網金融與傳統金融的 合作與融合 38 2.3 互聯網金融對傳統金融的影響 41 2.3.1 對銀行業的影響 42 2.3.2 對證券業的影響 44 2.3.3 對傳統保險的影響 46 2.3.4 對傳統基金的影響 47 本章小結 48 本章練習 49 本章能力拓展 50 第3章 互聯網支付 53 3.1 互聯網支付概況 54 3.1.1 互聯網支付的分類 55 3.1.2 互聯網支付的特征 59 3.1.3 互聯網支付的發展趨勢 60 3.2 第三方支付 60 3.2.1 第三方支付概況 60 3.2.2 第三方支付模式分析 66 3.2.3 第三方支付風險分析 74 3.3 移動支付 77 3.3.1 移動支付概況 77 3.3.2 移動支付模式分析 79 3.3.3 移動支付典型產品分析—以微信 支付為例 81 本章小結 86 本章練習 87 本章能力拓展 87 第4章 網絡借貸 91 4.1 P2P網絡借貸 92 4.1.1 P2P網絡借貸概況 92 4.1.2 P2P網絡借貸運營模式分析 94 4.1.3 P2P網貸問題平臺違法行為與 相關監管政策 104 4.1.4 P2P網絡借貸的發展趨勢 108 4.2 網絡小額貸款 111 4.2.1 網絡小額貸款的主要業務與 運營模式分析 112 4.2.2 網絡小額貸款公司發展 面臨的問題 116 4.2.3 網絡小額貸款的發展趨勢 117 本章小結 117 本章練習 118 本章能力拓展 118 第5章 眾籌 119 5.1 眾籌概況 121 5.1.1 眾籌在國內外的發展情況 121 5.1.2 眾籌的定義與運作流程 125 5.1.3 我國眾籌平臺的發展趨勢 127 5.2 眾籌平臺的運營模式分析 128 5.2.1 股權式眾籌 129 5.2.2 債權式眾籌 134 5.2.3 獎勵式眾籌 135 5.2.4 捐贈式眾籌 138 5.3 眾籌的風險分析 139 5.3.1 信用風險 140 5.3.2 技術風險 141 5.3.3 管理風險 141 5.3.4 法律風險 142 本章小結 143 本章練習 144 本章能力拓展 144 第6章 信息化金融機構 145 6.1 信息化金融機構概述 146 6.2 互聯網時代的銀行 149 6.2.1 互聯網時代的網上銀行 150 6.2.2 互聯網時代的網上銀行模式 150 6.2.3 互聯網時代下的銀行發展趨勢 153 6.3 互聯網時代的證券 153 6.3.1 網上證券 154 6.3.2 網上證券的運營模式 155 6.3.3 網上證券的發展趨勢 157 6.4 互聯網保險 157 6.4.1 互聯網保險的運營模式 157 6.4.2 互聯網時代下的保險發展趨勢 160 6.5 互聯網時代的其他傳統金融機構 162 6.5.1 互聯網基金 162 6.5.2 互聯網信托 164 本章小結 166 本章練習 166 本章能力拓展 167 第7章 互聯網金融創新 169 7.1 互聯網消費金融 170 7.1.1 互聯網消費金融的內涵 170 7.1.2 互聯網消費金融的模式 171 7.1.3 互聯網消費金融的發展趨勢 175 7.2 供應鏈金融 176 7.2.1 供應鏈金融的內涵 176 7.2.2 供應鏈金融的模式 176 7.2.3 供應鏈金融的發展趨勢 179 7.3 互聯網金融門戶 180 7.3.1 互聯網金融門戶的定義與分類 181 7.3.2 互聯網金融門戶的運營模式 182 7.3.3 互聯網金融門戶的發展趨勢 186 7.4 大數據金融 187 7.4.1 大數據與大數據金融 187 7.4.2 大數據金融的模式 189 7.4.3 大數據金融的發展趨勢 190 7.5 區塊鏈金融 192 7.5.1 區塊鏈的內涵 192 7.5.2 區塊鏈在金融領域的應用 193 7.5.3 區塊鏈的發展方向 195 7.5.4 區塊鏈應用面臨的挑戰 195 7.6 新三板與互聯網金融 196 7.6.1 新三板介紹 196 7.6.2 新三板適合互聯網金融 公司的原因 197 7.6.3 新三板中的互聯網金融關聯公司 199 本章小結 200 本章練習 201 本章能力拓展 202 第8章 互聯網金融風險控制 203 8.1 互聯網金融風險分析 204 8.1.1 認識金融風險 204 8.1.2 互聯網金融風險的特點 205 8.1.3 互聯網金融的關鍵風險點 205 8.2 互聯網金融風險的類別 207 8.2.1 互聯網金融操作性風險 207 8.2.2 互聯網金融技術風險 208 8.2.3 互聯網金融信用風險 210 8.2.4 互聯網金融法律風險 212 8.2.5 互聯網金融系統性風險 213 8.2.6 互聯網金融領域的其他風險 214 8.3 風險管理概述 217 8.3.1 風險管理的概念、流程及策略 217 8.3.2 風險偏好與風險容忍度 220 8.3.3 大數據對于風險管理的意義 221 8.4 互聯網金融風險的防范措施 223 8.4.1 互聯網金融操作性風險的 防范對策 223 8.4.2 互聯網金融技術風險的防范對策 225 8.4.3 互聯網金融信用風險的防范對策 226 8.4.4 互聯網金融法律風險的防范對策 229 8.4.5 互聯網金融系統性風險的 防范對策 231 本章小結 233 本章練習 233 本章能力拓展 234 第9章 互聯網金融監管與法律法規 235 9.1 中國互聯網金融的監管 236 9.1.1 中國互聯網金融的監管現狀 236 9.1.2 《關于促進互聯網金融健康發展的 指導意見》 238 9.2 歐美國家互聯網金融的監管 243 9.2.1 美國互聯網金融的監管概況 243 9.2.2 英國互聯網金融的監管概況 244 9.3 中國互聯網金融的法律法規 246 9.3.1 中國互聯網金融法律概況 247 9.3.2 網絡借貸的相關法律法規 248 9.3.3 互聯網支付的相關法律法規 250 9.3.4 股權眾籌融資的相關法律法規 251 9.3.5 互聯網基金和保險、供應鏈金融與 消費金融的相關法律法規 252 9.4 歐美國家互聯網金融的相關 法律法規 254 9.4.1 美國互聯網金融的法律法規 255 9.4.2 英國互聯網金融的法律法規 259 本章小結 260 本章練習 260 本章能力拓展 261 參考文獻 262