目錄**章家庭收支和債務(wù)管理/1**節(jié)家庭收支和債務(wù)管理信息的分類……………………………………………………………1第二節(jié)收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作……………………………………………………………4第三節(jié)家庭收支和債務(wù)管理狀況分析………………………………………………………………5第四節(jié)家庭收支和債務(wù)管理的綜合運用……………………………………………………………7第二章財富保障與規(guī)劃/10**節(jié)財富保障概述…………………………………………………………………………………10第二節(jié)保險的基本概念與原理………………………………………………………………………11第三節(jié)保險的主要品種………………………………………………………………………………16第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇………………………………………………………………24第三章教育投資規(guī)劃/30**節(jié)教育投資規(guī)劃概述……………………………………………………………………………30第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具…………………………………………………………………………31第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則…………………………………………………………………34第四節(jié)出國留學(xué)教育投資規(guī)劃………………………………………………………………………36第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃/39**節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性………………………………………………………………………39第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素…………………………………………………………………………40第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則………………………………………………………………………43第四節(jié)薪酬與員工福利………………………………………………………………………………45第五章投資規(guī)劃/50**節(jié)投資規(guī)劃概述…………………………………………………………………………………50第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置………………………………………………………………51第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析……………………………………………………61第四節(jié)資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃……………………………………………………………………72第六章稅務(wù)規(guī)劃/75**節(jié)稅務(wù)規(guī)劃概述……………………………………………………………………………………75第二節(jié)稅務(wù)規(guī)劃基本方法………………………………………………………………………………77第三節(jié)個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃……………………………………………………………………………79第四節(jié)房屋交易稅務(wù)規(guī)劃………………………………………………………………………………83第五節(jié)汽車納稅介紹……………………………………………………………………………………87第六節(jié)企業(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃……………………………………………………………………89第七章財富傳承規(guī)劃/99**節(jié)財富傳承規(guī)劃概述………………………………………………………………………………99第二節(jié)財富傳承之遺產(chǎn)繼承……………………………………………………………………………101第三節(jié)財富傳承之家族信托……………………………………………………………………………108第四節(jié)財富傳承——人壽保險…………………………………………………………………………111第五節(jié)財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點……………………………………………………………112第八章中小企業(yè)主的理財規(guī)劃/114**節(jié)中小企業(yè)的界定和特征…………………………………………………………………………114第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析……………………………………………………………………………116第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃…………………………………………………………………………119第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例…………………………………………………………………123第九章理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理/132**節(jié)客戶關(guān)系管理概論………………………………………………………………………………132第二節(jié)客戶關(guān)系管理的定義與方法……………………………………………………………………134第三節(jié)有效客戶關(guān)系管理的策略與措施………………………………………………………………136第十章綜合理財規(guī)劃服務(wù)/139**節(jié)綜合理財規(guī)劃概述………………………………………………………………………………139第二節(jié)家庭財務(wù)狀況分析………………………………………………………………………………140第三節(jié)明確理財目標(biāo)……………………………………………………………………………………147第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案………………………………………………………………………………149第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)………………………………………………………………154第十一章理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程/156**節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標(biāo)準(zhǔn)…………………………………………………………………156第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”………………………………………………………………………158第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容…………………………………………………………………………159第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”……………………………………………………………………162