理財規劃師專業能力 本書特色

　　理財規劃師（financial planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師，是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 　　2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列**。美國《福布斯》雜志曾列出20世紀十大*高收入職業，理財規劃師名列第二。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。2005年，中國香港特區理財規劃師的*高收入達200多萬港元。中國理財規劃師的年薪應該在10萬~100萬元人民幣之間。 　　目前，我國中產階層在不斷擴大，居民財富積累劇增，正在進入財富管理時代，因而對綜合理財服務提出了急迫的需求。同時，全球和中國金融業都在進入混業經營的時代，金融客戶急切需要融合銀行、保險、證券、基金、信托、投資、養老、稅收.、會計、法律、房產、教育、財產積累與傳承等多領域的綜合理財規劃服務。在中國，目前只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理；而在美國，這一比例已經高達58%。理財規劃師有廣泛的高薪就業渠道，美國的理財專業人士多達30萬人。近年來，中國理財規劃師職業資格認證越來越受到社會上金融機構和專業人士的青睞，成為彰顯金融專業人士身份的重要資格證書之一。理財規劃師，既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、信托公司、財務公司、財務部門等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。在我國，理財規劃師即將成為繼律師、注冊會計師后，又一個具有廣闊發展前景的金領職業。